Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Lucky7 Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2022 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unser AML-Konzept

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dulden wir nicht. Als Lizenznehmerin der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen AML-Gesetzen sowie den einschlägigen EU-Verordnungen, darunter die 4. und 6. Geldwäscherichtlinie. Unser Unternehmen L7 Entertainment Ltd. hat einen benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO) bestellt, der alle verdächtigen Vorgänge prüft und bei begründetem Verdacht an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) meldet.

Unsere Richtlinie beruht auf dem Grundsatz Know Your Customer: Wir wissen, wer bei uns spielt, woher die Gelder stammen und wohin Auszahlungen gehen. Dafür kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Risikoeinstufung jedes Kontos. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Verfahren bei jedem Kunden ohne Ausnahme an.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Sanktionslistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Einzahlungssummen: erneute Prüfung nach Risikoeinschätzung
• Verdachtsfall: sofortige Prüfung unabhängig von Schwellen

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Nachweise: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine Versorgerrechnung oder einen Meldezettel, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kreditkarten genügt eine Kopie der Karte, bei der die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind. Bei E-Wallets benötigen wir einen Screenshot Ihres Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und lagern verschlüsselt auf Servern innerhalb der EU. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen, oder an Zahlungsdienstleister, soweit es die Abwicklung Ihrer Transaktionen erfordert.

• Schritt 1: Dokumente im Konto unter „Verifizierung“ hochladen
• Schritt 2: Automatische Qualitäts- und Echtheitsprüfung
• Schritt 3: Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail
• Schritt 5: Freischaltung für Auszahlungen

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder einer hohen Risikoeinstufung können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Formalität, die wir Ihnen erschweren wollen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns nur trifft, wenn bestimmte Auslöser vorliegen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, einen Arbeitsvertrag, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, und wir teilen Ihnen vorab immer mit, welche Nachweise in Ihrer konkreten Situation ausreichen.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es gleicht Transaktionsmuster gegen Risikoprofile ab und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die die Einzahlung geleistet wurde, und zwar nicht über das eingezahlte Volumen hinaus. Gewinne zahlen wir auf demselben Weg aus.

Die Limits im Überblick:

Wenn Sie mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether einzahlen, überwacht unser Zahlungsdienstleister CoinsPaid die Blockchain-Transaktionen zusätzlich auf Hinweise auf Mixer-Dienste oder sanktionierte Adressen.

Wenn Verifizierung scheitert

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach oder erfüllen die eingereichten Unterlagen die Anforderungen nicht, dann setzen wir die Prüfung Ihres Kontos fort und sperren bis zum Abschluss alle Auszahlungen. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, doch ohne abgeschlossene Verifizierung kommt kein Geld von uns zu Ihnen.

Bei Fälschungsverdacht, Widersprüchen zwischen Angaben und Dokumenten oder begründetem Geldwäscheverdacht sperren wir das Konto vollständig, frieren betroffene Beträge ein und melden den Vorgang an die FIAU. Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden; unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben das Prevention of Money Laundering Act und die zugehörigen FIAU-Regeln vor. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht aus anderen Gründen besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der von uns über Sie gespeicherten Daten anzufordern. Richten Sie solche Anfragen an [email protected]; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Frist von 30 Tagen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 1 bis 3 Werktage ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen unseres Compliance-Teams kann sich die Prüfung verlängern.

Warum werde ich nach einem Nachweis der Mittelherkunft gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns das Gesetz zu prüfen, ob Ihre Mittel aus legaler Quelle stammen. Das ist eine Routinekontrolle und kein Vorwurf.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, und zwar höchstens bis zur Höhe Ihres eingezahlten Betrags. Gewinne zahlen wir ebenfalls auf demselben Weg aus.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Bis 30 Tage nach Anforderung bleibt Ihr Konto spielbar, aber Auszahlungen sind gesperrt. Ohne Verifizierung kann kein Geld an Sie ausgezahlt werden.